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El Benchmark

El término benchmark se refiere al índice de referencia de un determinado fondo de inversión utilizado para hacer comparaciones acerca de su comportamiento en un determinado periodo de tiempo.

Si traducimos la palabra benchmark al español, el significado es literalmente “punto de referencia” o “parámetro”.

El benchmark es un indicador financiero que se compone por un portafolio de instrumentos representativo de algún sector del mercado, el benchmark sirve como referencia para comparar el rendimiento de las diversas sociedades de inversión.

Ventajas de utilizar el Benchmark

Cabe destacar que cada fondo utiliza como marco de referencia un benchmark diferente, mismo que se ajusta mejor a su objetivo de inversión.

Ventajas

Las ventajas de utilizar un índice de comparación del desempeño de un fondo, es decir, el benchmark son los siguientes:

  • El benchmark define claramente el destino de inversión del fondo
  • El inversionista adquiere una herramienta con la cual comparar y evaluar el desempeño del portafolio.
  • El benchmark permite dimensionar el potencial de crecimiento del fondo
  • También permite dimensionar las volatilidades o fluctuaciones inherentes al índice, que serán replicadas por el portafolio
  • El benchmark permite tomar una mejor decisión de inversión.

¿Cuáles son los principales benchmark financieros en México?

Los principales benchmark de nuestro país son los índices publicados por la Bolsa Mexicana de Valores (BMV), mismo que son utilizados por los inversionistas como benchmarks para programar sus operaciones:

Índice de Precios y Cotizaciones (IPC)

Índice de Dividendos (IDIPC)

Índice de la Mediana Capitalización (IMC30)

Índice Habita (IH)

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